主題：要求做好20大風險點應(yīng)急預(yù)案

　證監(jiān)會官方網(wǎng)站解釋說，此次檢查意在促進基金銷售機構(gòu)規(guī)范基金銷售行為、完善有關(guān)技術(shù)系統(tǒng)、健全內(nèi)部控制制度和流程、做好基金銷售適用性的實施工作和基金銷售人員的培訓(xùn)工作，還將督促基金銷售機構(gòu)做好維護穩(wěn)定和數(shù)據(jù)報送的相關(guān)工作。

　　在接受《第一財經(jīng)日報》采訪時，基金公司人士表示對此很重視?！扒疤煳乙呀?jīng)收到證監(jiān)會該文件，總公司將向證監(jiān)會提交一份報告，按規(guī)定詳細說明公司是怎么做好銷售和維護穩(wěn)定工作的?！币晃换鸸颈本┓止靖笨偨?jīng)理昨日向本報記者表示。

　證監(jiān)會要求各基金銷售機構(gòu)維護穩(wěn)定工作，對基金銷售業(yè)務(wù)中的風險點進行系統(tǒng)深入的梳理，并制定或改進相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案和風險控制制度，必要時應(yīng)當進行應(yīng)急演練。證監(jiān)會在《基金銷售與信息系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案風險點匯總》中指出20大風險點，例如如何應(yīng)對巨額贖回、挪用銷售資金、公司高管及主辦的基金論壇或其他言論引起市場波動等均被列為需要設(shè)定應(yīng)急預(yù)案的風險點。

　　此次現(xiàn)場檢查內(nèi)容空前詳盡，甚至詳細到要檢查宣傳推介材料是否違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的詞語。證監(jiān)會對商業(yè)銀行、證券公司、基金公司等即將進行的現(xiàn)場檢查包括9個方面，分別為資金安全保障、內(nèi)部控制制度、總行或總部的制度制定及執(zhí)行情況、各分行或營業(yè)部的執(zhí)行情況、信息管理平臺、宣傳推介材料、投資者教育、基金銷售協(xié)議、數(shù)據(jù)報送。

　　9月至12月，由證監(jiān)會36個派出機構(gòu)對轄區(qū)內(nèi)商業(yè)銀行的總行及省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市級分行（北京、上海、廣東及深圳地區(qū)除外）、證券公司、基金管理公司進行檢查。其中對全國性商業(yè)銀行總部的檢查由證監(jiān)會基金監(jiān)管部和中國證券業(yè)協(xié)會聯(lián)合完成。檢查包括各基金銷售機構(gòu)自我檢查和監(jiān)管部門現(xiàn)場檢查兩個階段，根據(jù)證監(jiān)會的要求，基金公司將首先填寫基金銷售機構(gòu)自查表以自我檢查是否存在違規(guī)銷售行為之處；現(xiàn)場檢查方式包括與被檢查機構(gòu)的負責人座談及聽取工作匯報、到營業(yè)網(wǎng)點現(xiàn)場查詢及檢查記錄和文件、抽樣測試、詢問基金投資者相關(guān)問題等方式。



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