主題: 溫州兄妹高利貸炒期巨虧:哥哥獲刑 妹妹終審被判死緩
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2012-11-22 09:03:45 |
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主題:溫州兄妹高利貸炒期巨虧:哥哥獲刑 妹妹終審被判死緩
一個月巨虧3000余萬元!溫州商人王光林和妹妹王彩平從風光的公司老板到被追究刑事責任,噩夢轉眼到來。
與浙江東陽女富豪吳英的遭遇一樣,將王光林兄妹推向深淵的,是浙江數(shù)目龐大的高利貸。而與吳英做實業(yè)投資有異的是,王光林走向了期貨和黃金炒作。曾經(jīng)令他們獲得短暫興奮的金融產(chǎn)品,又像繩索一樣,快速地勒住他們的咽喉。
代理王光林上訴案的是曾參與吳英案辯護的北京京都律師事務所律師張雁峰,其向記者介紹,發(fā)生在溫州的這起"借高利貸炒期貨巨虧案"目前被以集資詐騙罪追究刑責,一人終審被判死緩,另一人一審獲刑11年后正在上訴。
借助高利貸大舉擴張
1977年出生的王光林在溫州活躍的創(chuàng)業(yè)氛圍下,于2006年與妹妹王彩平合資成立溫州天洋樹脂制品有限公司,開始了他們的創(chuàng)業(yè)之路。
經(jīng)過短暫3年的奮斗,在2009年前,他們通過辛勤汗水換來了殷實回報。在朋友圈中,王光林威望頗高。
此時,國家推出了4萬億的刺激經(jīng)濟措施,民間資本歷來活躍的溫州更加瘋狂。據(jù)當?shù)匾晃谎芯棵駹I經(jīng)濟發(fā)展的政府官員介紹,2009年末,溫州的企業(yè)忽然都很有錢了,溫州人滿城都在進行資金借貸周轉,溫州的炒房團和開發(fā)商橫行全國,全國各地來的招商團來了一撥又一撥,一些做實業(yè)的企業(yè)家坐不住了,利用廠房抵押和企業(yè)間互保貸款能拿到很多資金。
平時朋友多、交際廣的王光林和妹妹王彩平借勢籌劃成立擔保公司,希望在活躍的民間資本中獲取收益。擔保公司后來因故未能成立,但王光林兄妹已經(jīng)涉足了高利貸。
王光林的一位親友介紹稱,他們最初的借款基本都是主動送上門的,為的是賺取利息。彼時,高利貸的月息均在2%-3%之間。放貸人都是熟人,之前都有正常的資金來往。2010年9月前,雙方結算清楚,王光林一直被贊信譽好,他也由此掌控了更多資金。眼看著溫州資金四處出沒,王光林開始籌劃拓寬投資范圍。
據(jù)溫州浙商期貨有限公司負責人季偉光介紹,2009年下半年王光林經(jīng)常到公司向他咨詢操作程序,他自己有時也會親自指導王光林。開始王光林是小量投入,最多時差不多賺了五六百萬。
王光林的一位親屬對記者說,其實借給王光林錢的人,大多都知道之前王光林在炒期貨,"當時不管你投資什么,只要利息高都沒關系。"
除炒作期貨之外,王光林還收購了溫州恒瑞實業(yè)有限公司的廠房。2010年6月下旬,雙方簽訂協(xié)議,轉讓價為7500萬元,并于當月19日,王光林支付了800萬元定金,此后7月份,王光林又通過銀行轉賬陸續(xù)支付了4700萬元。
按照王光林的預期,這筆廠房投資將因土地升值而增值。不過,這一增值夢隨著他期貨投資的巨虧而破滅。
炒期貨噩夢
據(jù)記者取得的材料顯示,王光林在浙商期貨、永安期貨和魯證期貨三家公司開設有賬戶(王光林稱其中兩個賬戶內(nèi)資金為其妹王彩平注入并控制),而最早的是浙商期貨,開戶日期為2009年8月19日,在永安期貨、魯證期貨的賬戶則分別開設于2010年3月和8月。
浙江省溫州市中院的刑事判決書顯示,王光林在浙商期貨公司的賬戶,自2010年1月7日至2010年11月11日入金3.29億元,出金3.1億元,虧損(包括手續(xù)費)1800余萬元;永安期貨的賬戶自2010年3月22日至2010年11月11日入金1.806億元,出金1.659億元,虧損(包括手續(xù)費)約1400萬元;魯證期貨的賬戶自2010年9月3日至2011年3月2日入金1260余萬元,出金1212余萬元,虧損(包括手續(xù)費)48萬元。
據(jù)永安期貨溫州營業(yè)部金融事業(yè)部經(jīng)理鄧小俠介紹,王光林是公司的大客戶,自己又負責對大客戶風險提供跟蹤服務,就經(jīng)常打電話給王光林,與他交流期貨的行情。鄧小俠證實:2010年9月份,王光林有大量棉花買空,自己還打電話給王光林提醒他買空的風險,要謹慎。
季偉光則稱,2010年10月1日前,王光林有大量棉花買空,他曾勸告王光林這樣大量買空很危險,后來這批棉花漲上去,王光林虧損較大。
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2012-11-22 09:03:56 |
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記者查詢鄭州商品交易所"CFL0鄭棉連續(xù)"行情發(fā)現(xiàn),這一期貨品種從2010年8月底開始一路上漲,9月10日開始進入快速拉升期,短短兩個月時間里,指數(shù)從18560飆升到33000。
此時,王光林的買空操作正好與之相反。據(jù)司法機關調(diào)查,僅9月份,他們的虧損就達3000萬元(王光林稱其中兩個賬戶的虧損由其妹王彩平承擔)。這意味著,在棉花期貨不斷向上走的起始階段,王光林的錯誤快速地將其推向了破產(chǎn)的境地。
王光林上述親屬告訴記者,除了炒期貨巨虧外,王光林投資黃金也被騙,這方面損失也不小。
有關材料顯示,為了買黃金,王光林于2010年9月22日至10月8日通過農(nóng)行網(wǎng)上銀行向溫州龍鼎投資有限公司(下稱"龍鼎")提供的蔡方艷賬戶轉賬合計2740.8萬元,蔡方艷賬戶于2010年9月23日至10月7日,打回王光林賬戶合計1047萬元,進出差額近1700萬元。
另外,2010年9月3日至9月22日還向龍鼎提供的張友慧等賬戶轉賬合計810萬元;當年9月6日、8日和9日分別向溫州黃金甲貴金屬有限公司(下稱"黃金甲")股東夏定根、陳學仁匯款200萬元和110萬元。
據(jù)溫州工商局出具的龍鼎、黃金甲的基本情況顯示,這兩家公司的經(jīng)營范圍均不包括黃金買賣。據(jù)司法機關確認,王光林另外在華潤金融服務集團進行黃金投資的賬戶,自2010年8月20日至9月2日虧損65.68萬美元。
資金鏈斷裂引官司
王光林的棉花期貨、黃金投資出現(xiàn)巨虧,導致其無力償付接盤溫州恒瑞實業(yè)有限公司的余款。最終,王以違約為由,賠償該公司老板黃象鳴500萬元,后者收回了廠房。此外,王光林還無力償還三位放貸人的借款,總額共計2000余萬元。
2012年6月,王光林被以集資詐騙罪起訴。8月29日,溫州市中院一審判決罪名成立,王光林獲刑11年。王光林不服,提出上訴。
而在稍早前的2012年7月17日,王光林之妹王彩平以集資詐騙罪二審被判處死刑,緩期兩年執(zhí)行。根據(jù)判決書,王彩平吸納的高利貸總額為7000余萬元。
張雁峰表示,王光林向3名特定對象借款,投資于高風險的期貨炒作,沒有轉移財產(chǎn),沒有虛構借款用途,借款后沒有揮霍,不存在以非法占有為目的,完全不符合集資詐騙罪的構成要件。
張雁峰舉例說,3位放貸給王光林的受害人在案卷中均陳述,借款是因王光林欲購買廠房,而購買廠房確為事實,只是后來由于炒期貨虧損,無法付清購買廠房的余款,不存在虛構借款用途。
在接受記者采訪時,張雁峰說,按照浙江省高院等部門《關于當前辦理集資類刑事案件適用法律若干問題的會議紀要》第二條規(guī)定:"為生產(chǎn)經(jīng)營所需,以承諾還本分紅或者付息的方法,向相對固定的人員(一定范圍內(nèi)的人員如職工、親友等)籌集資金,主要用于合法的生產(chǎn)經(jīng)營活動,因經(jīng)營虧損或者資金周轉困難而未能及時兌付本息引發(fā)糾紛的,應當作為民間借貸糾紛處理。"
記者查詢案卷發(fā)現(xiàn),放貸人范進來陳述,2010年7月1日左右,王光林以買廠房為由向他借款350萬,7月9日又借了300萬,后來陸續(xù)還款又借錢,案發(fā)時還欠750萬,利息是2分。
債主季昌順證實,王光林以購買濱海廠房向自己借錢。2010年8月18日,他借給王1000萬元,10天后又借出1000萬元,2個月后王光林歸還了其中的350萬元,仍欠1650萬元,其間只收過2個月利息90萬元。
王光林被追究刑責在當?shù)匾鸷艽蠓错?。溫州鹿城區(qū)一位民間借貸從業(yè)者認為,王光林的行為系民事借貸行為,不應該作為犯罪處理。記者了解到,王光林最初被以偷稅漏稅進行網(wǎng)上追捕,后被釋放。隨后又被提起兩次公訴,均因證據(jù)不足、事實不清被駁回。
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結構注釋
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